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Ihr Ansprechpartner für Factoring

Wolfgang Roell

EKF Finanz Frankfurt GmbH
Johannes-Gutenberg-Str. 12-14
D-65719 Hofheim-Wallau

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Factoring für KMU

Vorteile für Unternehmen sichern!

KMU sind Deutschlands Wirtschaftsmotor. Um diesen am Laufen zu halten, ist planbare Liquidität von essenzieller Bedeutung. Doch lange Zahlungsziele von bis zu 90 Tagen verhindern häufig, dass finanzielle Mittel zur Verfügung stehen. Factoring für KMU kann hier die Lösung sein. Mit Factoring verkaufen kleine und mittlere Unternehmen ihre Forderungen und erhalten in kürzester Zeit in der Regel 90 Prozent des Bruttorechnungsbetrages von uns. Factoring mit EKF kann KMU unterstützen, wettbewerbsfähig zu bleiben.

Ein weiterer großer Vorteil liegt zudem in der Risikominimierung: Das Ausfallrisiko der Forderungen wird auf uns übertragen, was dem KMU erlaubt, sich auf das Kerngeschäft zu konzentrieren, ohne sich um Zahlungsausfälle sorgen zu müssen. Zusätzlich bietet Factoring die Möglichkeit, das Debitorenmanagement zu optimieren, da wir uns um die Überwachung und das Inkasso der Forderungen kümmern. Dies entlastet die internen Ressourcen und reduziert den administrativen Aufwand erheblich.


Factoring für KMU - Anbieter

Professioneller Partner für Factoring bei KMU

Wir zählen zu den erfahrensten Factoring-Anbietern in Deutschland. Seit den frühen 90er Jahren bieten wir speziell für KMU Factoring-Lösungen an. Factoring, einschließlich des dazugehörigen Forderungs- bzw. Debitorenmanagements, ist eine ausgezeichnete Möglichkeit für kleine und mittlere Unternehmen, bankenunabhängig ihre Liquidität schnell zu erhöhen und neues Wachstumspotenzial zu erschließen.

Ob Forderungen aus Warenlieferungen oder Dienstleistungen – wir bringen fast 30 Jahre Erfahrung im Factoring mit. Unsere Kunden sind vor allem Unternehmen mit einem Bruttojahresumsatz zwischen 500.000 Euro und 30 Millionen Euro. Dabei passen wir das Factoring immer individuell und flexibel an die Kundenwünsche und unternehmerischen Erfordernisse an. Zudem ist es uns wichtig, auf Augenhöhe mit Ihnen zu kommunizieren und jederzeit ansprechbar zu sein. Wir sind Mitglied des Bundesverband Factoring für den Mittelstand e.V. (BfM).

Mit unserer tiefgreifenden Kenntnis des Marktes und einem Netzwerk aus erfahrenen Fachleuten unterstützen wir Unternehmen dabei, ihre finanzielle Flexibilität zu erhöhen, Risiken im Forderungsmanagement zu minimieren und ihre Wettbewerbsfähigkeit zu steigern. Durch die Nutzung unseres Factorings können unsere Kunden nicht nur ihre Bilanzstruktur verbessern, sondern auch Verwaltungs- und Betriebskosten senken, was letztlich zur Steigerung ihrer Gesamteffizienz beiträgt.

Nutzen Sie Ihre Chance und verwandeln Sie Ihre Forderungen in sofort verfügbares Working-Capital!

Warum Factoring für Ihr KMU?

Factoring verschafft Ihnen finanziellen Spielraum für neue Investitionen. Aber Factoring bietet KMU nicht nur sofortige Liquidität und Planungssicherheit. Sie profitieren auch vom 100-prozentigen Schutz vor Forderungsausfällen, denn das Risiko eines Zahlungsausfalls übernehmen wir vollständig. Sie müssen sich nicht mit Debitorenbuchhaltung oder dem lästigen Mahnwesen auseinandersetzen, sondern können sich voll auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren. Das spart Zeit und vor allem Nerven. Factoring bietet also viele Vorteile für KMU.

Insgesamt bietet Factoring also eine Vielzahl von Vorteilen für das KMU, die weit über die sofortige Liquiditätsbeschaffung hinausgehen und zur strategischen Entwicklung des Unternehmens beitragen können.

Schritt für Schritt - Factoring für Ihr KMU

Ablauf Factoring für KMU

Das Schaubild verdeutlicht noch einmal den Factoring-Ablauf für KMU. Es sind lediglich sechs Schritte nötig, wobei der Aufwand im Vergleich zum Nutzen sehr gering ist. Hier die Schritte genau erklärt:

  1. Bonitätsprüfung (Factor): Zunächst überprüfen wir die Bonität und Zahlungsfähigkeit Ihres Kunden. Es ist wichtig, nur mit Kunden zu arbeiten, deren Zahlungsfähigkeit geprüft und gesichert ist, um Zahlungsausfälle zu vermeiden.
  2. Ware / Dienstleistung: Wie gewohnt liefert Ihr Unternehmen Waren oder erbringt Dienstleistungen direkt an den Kunden.
  3. Verkauf Forderung: Im Rahmen eines Factoring-Vertrages übertragen Sie die Forderungen an uns. Praktischerweise erfolgt dies, indem Sie uns beispielsweise über eine Schnittstelle die Rechnungsdaten übermitteln, als Datei-Export oder per E-Mail.
  4. Zahlung Rechnung (Factor): Direkt nachdem wir die Rechnungsdaten erhalten haben, verarbeiten wir diese und überweisen am nächsten Tag 90 % des Bruttorechnungsbetrages auf Ihr Konto.
  5. Zahlung Forderung (Debitor): Wir kümmern uns um die Abwicklung der offenen Forderungen und überwachen den Zahlungseingang Ihres Kunden.
  6. Restzahlung Rechnung (Factor): Sobald Ihr Kunde gezahlt hat, erhalten Sie von uns den Restbetrag der Rechnung. Eventuelle Zahlungsausfälle übernehmen wir zu 100 Prozent.

Zahlungsausfall 

Die von uns gewählte Vorgehensweise beim Factoring für KMU beginnt mit einer individuell vereinbarten Karenzzeit. Diese initial festgelegte Periode dient dazu, Ihrem Kunden die Chance zu geben, die fällige Zahlung ohne weiteres Eingreifen zu leisten. Dies fördert das Vertrauensverhältnis zwischen Ihnen und Ihren Kunden und minimiert gleichzeitig das Risiko von Zahlungsausfällen.

Sollte die Zahlung nach Ablauf der Karenzzeit ausbleiben, erfolgt der nächste Schritt in unserem Prozess: das Versenden einer Zahlungsaufforderung. Diese Aufforderung gibt Ihrem Kunden zusätzliche 10 Tage Zeit, um die ausstehende Summe zu begleichen. Dieser Schritt ist wichtig, da er oft zur Lösung von Missverständnissen oder administrativen Verzögerungen führt, ohne dass weitere Maßnahmen erforderlich sind.

Verstreicht auch diese Frist ohne Zahlungseingang, versenden wir eine finale Mahnung. Diese gibt dem Kunden weitere 10 Tage Zeit und warnt vor den Konsequenzen eines ausbleibenden Zahlungseingangs, einschließlich der möglichen Einleitung eines Inkassoverfahrens. Dieser Schritt ist entscheidend, da er die Ernsthaftigkeit der Forderung betont und oft die letzte Möglichkeit für den Schuldner darstellt, die Angelegenheit ohne rechtliche Schritte zu klären.

Bleibt eine Reaktion auf die finale Mahnung aus, übernimmt unsere interne Inkassoabteilung den Fall. Unser Inkassoteam ist spezialisiert auf die diskrete und effektive Eintreibung ausstehender Forderungen, um Ihre Liquidität zu sichern, ohne Ihre Kundenbeziehungen zu belasten.

Sollte auch durch das Inkasso keine Zahlung erfolgen, schalten wir unsere Rechtsanwälte ein. Dies ist der letzte Schritt in unserem Factoring-Prozess und wird nur als letztes Mittel eingesetzt, wenn alle vorherigen Bemühungen fehlgeschlagen sind. Unsere Anwälte sind erfahren in der Durchsetzung von Forderungen durch gerichtliche Maßnahmen und arbeiten effizient, um die ausstehenden Beträge für Sie zu sichern.

Diese durchdachte, schrittweise Eskalation hat sich bei KMUs als besonders effektiv erwiesen und führt dazu, dass Sie in der Regel 120 Tage nach Fälligkeit der Rechnung den vollen Betrag der Bruttorechnungssumme erhalten. Durch diesen strukturierten Ansatz garantieren wir nicht nur die Eintreibung Ihrer Forderungen, sondern auch die Aufrechterhaltung positiver Geschäftsbeziehungen mit Ihren Kunden.

Maßgeschneidertes Factoring-Konzept für Ihr KMU

Möchten Sie die Abhängigkeit vom Zahlungsverhalten Ihrer Kunden minimieren und Liquiditätsengpässe umgehen? Unsere maßgeschneiderten Lösungen könnten auch für Ihr KMU ideal sein. Füllen Sie unseren Analysebogen aus, um ein auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenes Angebot zu bekommen. Alternativ können Sie uns auch unter der Nummer 06122/9998-124 erreichen. Wir stehen Ihnen gerne zur Verfügung, um Ihre Optionen telefonisch zu besprechen.

Sie haben die Wahl zwischen:

Das Full-Service-Factoring von EKF bietet Ihnen ein umfassendes Sorglos-Paket. Wir kaufen und bevorschussen Ihre Forderungen, überwachen kontinuierlich die Kreditwürdigkeit Ihrer Debitoren und übernehmen das Risiko von Zahlungsausfällen innerhalb festgelegter Grenzen. Dies umfasst auch das Inkasso und die rechtliche Durchsetzung der Ansprüche.

Im Gegensatz dazu behalten Sie beim Part-Service-Factoring das Mahnwesen in eigener Hand, wobei wir die genauen Bedingungen gemeinsam festlegen.

Mit dem Auswahl-Factoring bestimmen Sie selbst, welche Ihrer Kunden in das Factoring-Verfahren einbezogen werden. In diese Zusammenarbeit werden nur die ausgewählten Debitoren einbezogen, die entweder besonders lange Zahlungsziele haben oder sehr hohe Rechnungsbeträge aufweisen.

Das Inhouse-Factoring ermöglicht Ihnen, Ihre Liquidität zu erhöhen und das Risiko von Zahlungsausfällen zu minimieren, ohne externe Hilfe in Anspruch nehmen zu müssen. Wir kaufen und bevorschussen Ihre Forderungen, behalten die Bonität ihrer Debitoren im Auge und tragen das Ausfallrisiko im vereinbarten Rahmen. Das Inkasso und die rechtliche Verfolgung sind ebenfalls inbegriffen, jedoch verbleibt die Debitorenbuchhaltung und das Mahnwesen in Ihrem Unternehmen. Dies setzt voraus, dass Sie über das nötige Personal und eine leistungsfähige IT-Infrastruktur verfügen, um die Zahlungen täglich verbuchen zu können.

Die Kosten für Factoring bei KMU

Factoring ist erschwinglich – das garantieren wir Ihnen! Natürlich entstehen dabei Kosten, die sich wie folgt zusammensetzen:

Factoringgebühren: Diese variieren zwischen 0,40 % und 2,00 % der jeweiligen Forderung oder Rechnung. Die genaue Höhe hängt vom Umsatz Ihres Unternehmens, der Anzahl Ihrer Debitoren und der Anzahl der jährlichen Rechnungen ab. Diese Gebühr deckt:

Limitprüfgebühren: Diese fallen einmal jährlich an und liegen zwischen 10 und 32 Euro im Inland sowie zwischen 23 und 66 Euro im Ausland. Sie umfassen:

 Zinsen für die Nutzung der vorgeschossenen Liquidität:

Diese Kostenstruktur sorgt für Transparenz und ermöglicht es Ihnen, die finanziellen Vorteile des Factorings effektiv gegen die entstehenden Kosten abzuwägen.

Lohnt sich Factoring für KMU?

Wir als Factoring-Anbieter kaufen und bevorschussen Ihre Forderungen. Wir sichern Ihre Forderungen ab gegen mögliche Ausfälle – und das zu 100 %. Wir übernehmen das Debitorenmanagement (Debitorenbuchhaltung, Mahn- und Inkassowesen) und entlasten Sie somit administrativ. So können Sie sich vollständig auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren. Unsere Erfahrung zeigt, dass unsere Kunden aus den KMU vom Factoring nur profitieren können.

Vorteile Factoring für KMU - auf einen Blick

Informieren Sie sich auf unserer Webseite oder erhalten Sie Ihr individuelles Angebot:

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FAQ zum Factoring für KMU

Welche Hauptvorteile hat Factoring für KMU?

Factoring bringt KMU wesentliche Vorteile wie eine unmittelbare Verbesserung des Cashflows und der Liquidität, eine Minimierung des Risikos von Zahlungsausfällen, eine Entlastung im Bereich des Mahnwesens sowie der Buchhaltung, die Nutzung von Skonti und Rabatten durch verbesserte Zahlungsfähigkeit, gesteigerte finanzielle Flexibilität und potenziell ein beschleunigtes Wachstum des Unternehmens.

Wie schnell kann ich als KMU mit einer Auszahlung rechnen?

Die Geschwindigkeit der Auszahlung variiert je nach Factoring-Anbieter, jedoch streben viele Dienstleister an, innerhalb von 24 bis 48 Stunden nach der Forderungseinreichung zu finanzieren. Dies ermöglicht es KMU, rasch auf das freigesetzte Kapital zuzugreifen und ihre Liquiditätslage zu stärken.

Sind alle KMU für Factoring geeignet?

Factoring ist für viele KMU bzw. B2B-Unternehmen passend, die Geschäftsbeziehungen zu anderen Unternehmen unterhalten und Forderungen gegen diese haben. Allerdings hängt die Eignung von verschiedenen Aspekten ab, darunter die Branche, die Kreditwürdigkeit der Debitoren und die vereinbarten Zahlungsfristen. Manche Factoring-Anbieter fokussieren sich auf spezielle Branchen oder Unternehmensgrößen, was bei der Auswahl eines Anbieters beachtet werden sollte.

Wie wirkt sich Factoring auf meine Kundenbeziehungen aus?

Die mit Factoring verbundenen Kosten für KMU setzen sich in der Regel aus einer Factoringgebühr, Zinsen für die Vorfinanzierung und Gebühren für die Debitorenprüfung zusammen. Die Factoringgebühr wird auf den eingereichten Bruttorechnungsbetrag berechnet, während die Zinsen auf den vorfinanzierten Betrag anfallen, meist 90 % der Forderung. Die Bonitätsprüfgebühren werden jährlich einmalig erhoben und ecken die Bonitätsprüfung und dauerhafte Überwachung der Debitoren ab. Wir bieten Ihnen eine klare Kostenaufstellung, um die Vorteile mit den Kosten effektiv abzuwägen.

Welche Kosten sind mit Factoring für KMU verbunden?

Die mit Factoring verbundenen Kosten für KMU setzen sich in der Regel aus einer Factoringgebühr, Zinsen für die Vorfinanzierung und Gebühren für die Debitorenprüfung zusammen. Die Factoringgebühr wird auf den eingereichten Bruttorechnungsbetrag berechnet, während die Zinsen auf den vorfinanzierten Betrag anfallen, meist 90 % der Forderung. Die Bonitätsprüfgebühren werden jährlich einmalig erhoben und ecken die Bonitätsprüfung und dauerhafte Überwachung der Debitoren ab. Wir bieten Ihnen eine klare Kostenaufstellung, um die Vorteile mit den Kosten effektiv abzuwägen.

Name der Person

Wolfgang Roell

Marketing und Vertrieb

06122/998-124

EKF Finanz Frankfurt GmbH