Unser Versprechen
Factoring kostet nicht die Welt

Ihr Vorteil

Wie alle Finanzdienstleistungen ist auch Factoring verständlicherweise nicht umsonst.

Erfahren Sie hier mehr darüber, wie sich die Kosten beim Forderungsverkauf zusammensetzen – illustriert an eingängigen Beispielen. Der 3-Monats-Euribor wurde mit 2,56 % (Wert vom 03.02.2025) angesetzt.

EKF Factoring

Was kostet Factoring bei EKF?

Bei EKF wird grundsätzlich basierend auf Ihren individuellen Bedürfnissen und Voraussetzungen kalkuliert. Daher sind die Kosten bei uns von Unternehmen zu Unternehmen unterschiedlich und können nicht allgemeingültig aufgelistet werden. Deswegen haben Sie die Möglichkeit, mithilfe unseres Analysebogens ein unverbindliches, auf Ihren Bedarf zugeschnittenes Angebot anzufordern. Erst dann entscheiden Sie, ob es zu einer Zusammenarbeit kommt.

Auf einen Blick

So setzen sich die Factoringkosten zusammen

Factoringgebühren für

  • Debitoren-Buchhaltung (optional)
  • Mahn- und Inkassowesen (auf Wunsch)
  • Ausfallrisiko
  • Abwicklung der Zusammenarbeit

Limitprüfgebühren

  • Bonitätsprüfung der Debitoren
  • Kontrolle der Warenkreditversicherungslimits

Zinsaufschlag (bei Inanspruchnahme)

  • Aufschlag auf den 3-Monats-Euribor (sollte dieser einen negativen Wert annehmen, wird der Wert mit 0,00 % angesetzt), abhängig von Bonität und Umfang

Zu Ihrer Erklärung: Der 3-Monats-Euribor, kurz für „Euro Interbank Offered Rate“, ist der täglich ermittelte Referenzzinssatz für Kredite, die sich europäische Banken untereinander über diesen Zeitraum gewähren. Factoring-Anbieter nutzen den 3-Monats-Euribor für gewöhnlich als Referenz für ihre eigenen Zinsen.

Beispiele

Kosten im Factoring

Beispielfirma 1
Branche: Personaldienstleistung, Unternehmensgröße: 2,0 Mio. Euro, Factoring-Art: Full-Service-Factoring

Bruttoumsatz: 2,0 Mio. Euro Factoringgebühren: 0,89 %
Debitoren/Jahr: 30 Limitprüfgebühren: ca. 720 Euro p. a.
3-Monats-Euribor: 2,56 % Zinsaufschlag: 4,25 %

Beispielfirma 2
Branche: Kunststoffverarbeitung, Unternehmensgröße: 5,0 Mio. Euro, Factoring-Art: Auswahl-Factoring

Bruttoumsatz: 5,0 Mio. Euro Factoringgebühren: 0,68 %
Debitoren/Jahr: 50 Limitprüfgebühren: ca. 1.200 Euro p. a.
3-Monats-Euribor: 2,56 % Zinsaufschlag: 3,75 %

Beispielfirma 3
Branche Metallverarbeitung, Unternehmensgröße: 10 Mio. Euro, Factoring-Art: Inhouse-Factoring

Bruttoumsatz: 10 Mio. Euro Factoringgebühren: 0,42 %
Debitoren/Jahr: 100 Limitprüfgebühren: ca. 2.400 Euro p. a.
3-Monats-Euribor: 2,56 % Zinsaufschlag: 3,50 %

Ihr Vorteil

Der Factoring-Rechner von EKF

Bruttojahresumsatz (inkl. Umsatzsteuer)
500.000 €5.000.000 €
2.750.000 €
Durchschnittlicher Forderungsbestand
45.000 €800.000 €
230.000 €
Anzahl der Debitoren p. a.
0500
120
Anzahl der Rechnungen p. a.
505.000
500

Factoring-Gebühr
pro Rechnung

0,85 %

Zinssatz auf den bevorschussten Rechnungsbetrag
Aufschlag auf den 3-Monats-Euribor, der im Falle eines negativen Wertes mit 0,00 % angesetzt wird

4,00 %

Ihr sofortiger Liquiditätsgewinn*

207.000 €

*Ausgehend von nicht fälligen Forderungen im Rahmen vereinbarter Kreditversicherungslimite und einem Kaufpreiseinbehalt von 10 %. Die tatsächlichen Konditionen können von den Ergebnissen des Factoring-Rechners abweichen.

Was kostet Factoring?

Der gewählte Leistungsumfang bestimmt auch die Factoringkosten

EKF bietet Ihnen mehrere Factoring-Arten zur Auswahl an. Diese umfassen jeweils einen anderen Leistungsumfang und bestimmen damit auch die Kosten des Factorings. Gemeinsam mit uns können Sie prüfen, welches Modell für Ihr Unternehmen das richtige ist. Beim Full-Service-Factoring erhalten Sie beispielsweise alle unserer Leistungen, sprich: Finanzierung, Ausfallschutz, Debitorenmanagement und die Übernahme des Mahn- und Inkassowesens.

Bei der Variante des Part-Service-Factorings entfällt lediglich das Mahnwesen aus dem Leistungskatalog. Mit dem Auswahl-Factoring bekommen Sie wiederum alle unserer Leistungen. Allerdings bestimmen Sie hierbei, welche Ihrer Schuldner in die Factoring-Vereinbarung aufgenommen werden. Wenn Sie gerne Ihre Debitoren selbst verwalten und das Mahnwesen selbst verantworten möchten, ist das Inhouse-Factoring mit der Konzentration auf die Finanzierung und Risikoabsicherung das passende Modell.

Das Reverse-Factoring als Spezial-Variante gibt Ihnen in der Rolle des Abnehmers wiederum die Chance, Geschäfte mit Ihren wichtigsten Lieferanten und Dienstleistern abzusichern: Sie erhalten die Lieferung oder Leistung und wir kaufen die Forderung Ihres Partners an und finanzieren den jeweiligen Rechnungsbetrag vor. Sie zahlen die Rechnungssumme später an uns. Auch hier fokussieren wir unsere Leistungen auf das Bereitstellen von Liquidität und die Übernahme des Risikos.

Factoring Kosten

Welche Faktoren wirken auf die Höhe der Gebühren ein?

Da die Kosten für das Factoring individuell von den Voraussetzungen Ihres Unternehmens abhängig sind, haben verschiedene Faktoren Einfluss auf die Höhe Ihrer Gebühren.

Senkend wirkt sich aus …

  • wenn Ihr Unternehmen und die Debitoren eine gute Bonität haben.
  • wenn mit Ihrer Kundschaft kurze Zahlungsziele vereinbart sind.
  • wenn Ihr Unternehmen einen hohen Bruttoumsatz erwirtschaftet.
  • wenn Ihr Unternehmen eine eigene Warenkreditversicherung besitzt.
  • wenn Ihr Unternehmen gute Bilanzkennzahlen aufweist.

Erhöhend wirkt sich aus …

  • wenn Sie Ihren Kunden lange Zahlungsziele einräumen.
  • wenn Ihr Unternehmen eine große Anzahl an Schuldnern besitzt.
  • Wenn Ihr Unternehmen sehr viele Rechnungen schreibt.
  • wenn Ihr Unternehmen häufige Forderungsausfälle verzeichnen musste.

Schnell, unverbindlich und einfach

Angebot via Analysebogen einholen

Lassen Sie sich von uns ein Angebot erstellen. Dafür müssen Sie uns nur den ausgefüllten Analysebogen mit Ihren Unternehmensdaten zukommen lassen.

Unser Fazit

Alle Konditionen sind individuell

Wer Factoring als Finanzierungsansatz nutzen möchte, kann zwischen unterschiedlichen Modellen wählen. Neben dem gewünschten Ansatz beeinflusst auch die wirtschaftliche Lage eines Unternehmens und seiner Kunden die Konditionen des Factorings. Hier lohnt es sich, gemeinsam mit uns die Optionen für die passende Variante Ihres Forderungsverkaufs auszuloten.

Factoring Anfragen

Wir beraten Sie gerne zu Ihren Möglichkeiten

Wolfgang Roell

Wolfgang Roell

Marketing und Vertrieb