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Das Finanzierungsumfeld für Betriebe ist seit dem vergangenen Jahr restriktiver geworden – eine kürzlich veröffentlichte KfW-Studie verdeutlicht dies. Angesichts eines verhaltenen Kreditmarktes und wirtschaftlicher Unsicherheit werden für Firmen zunehmend alternative Finanzierungsformen wie Factoring bedeutend. Erfahren Sie, wie der regelmäßige Forderungsverkauf aktuelle Probleme lösen kann.

Die deutsche Logistikbranche bleibt 2024 ein bedeutender Wirtschaftszweig und spielt eine zentrale Rolle in der internationalen Versorgungskette. Laut dem Branchenverband DSLV ist der Logistikmarkt mit einem Gesamtvolumen von 327 Milliarden Euro und rund 3,3 Millionen Beschäftigten die drittgrößte Branche Deutschlands. Dennoch sieht sich die Logistik tiefgreifenden Herausforderungen gegenüber, die ihre Stabilität und Wachstumsaussichten belasten.

Längere Zahlungsziele sind in vielen Branchen für Kunden attraktiv und können für mehr Absatz sorgen. Für Unternehmen bedeuten sie allerdings auch langes Warten auf Zahlungen und ein erhöhtes Ausfallrisiko. Factoring bietet eine Möglichkeit, eine Brücke zwischen den Bedürfnissen der Kunden und der eigenen finanziellen Sicherheit zu schlagen – und kann im Vertrieb helfen.

Viele Start-ups bekommen die momentane wirtschaftliche Flaute stark zu spüren. Geopolitische Spannungen und globale wirtschaftliche Schwankungen erschweren das Wachstum junger Unternehmen. Die starke Zurückhaltung im Investment- und Bankensektor verschärft die Situation. Viele kämpfen mit Liquiditätsengpässen. Wir klären, wie Factoring Start-ups helfen kann, sich dennoch am Markt zu behaupten und zu wachsen.

Factoring ist für viele mittelständische Unternehmen zu einem wichtigen Instrument geworden, um die Liquidität zu verbessern und Risikominimierung zu betreiben. Doch wie bei jeder Finanzierungsform sind auch hier rechtliche Aspekte zu beachten. Dieser Blogbeitrag beleuchtet einige wesentliche rechtliche Rahmenbedingungen, die Unternehmen beim Einsatz von Factoring kennen sollten.

„Basel III Endgame“ – was nach einem actionreichen Videospiel klingt, bezeichnet die abschließende Phase der Basel-III-Reformen. Ein Großteil des internationalen Abkommens ist in der EU bereits in Kraft. Im Mai 2024 wurden neue Vorschriften verabschiedet, um die finalen Elemente der Basel-III-Standards in EU-Recht umzusetzen. Einige zentrale Neuerungen für den Finanzsektor möchten wir in diesem Beitrag beleuchten.

Die derzeit schwierige Wirtschaftslage in Deutschland trifft auch die Finanzbranche. Fachkräftemangel, hohe Kosten und zunehmende Bürokratisierung gehen an ihr nicht spurlos vorbei. Dennoch: Der Blick auf die Entwicklung der Branche stimmt zuversichtlich.

Forderungsmanagement umfasst Maßnahmen, um offene Forderungen einzuziehen und Zahlungsausfälle zu vermeiden – von der Rechnungsstellung bis zum Inkassoverfahren. Doch all diese Maßnahmen müssen nicht nur effektiv sein und die Liquidität sichern – es sollte dabei immer auch auf psychologische Aspekte geachtet werden. Denn es geht um die gute Beziehung zu den Kunden.

Die Konjunktur entspannt sich leicht, die Geschäftsaussichten der Unternehmen sehen positiver aus. Aber Risiken und Unsicherheiten bleiben. Das hat eine Umfrage von Deloitte ergeben. Im Beitrag gehen wir auf die Kernerkenntnisse der Studie ein.

Die EU will bis 2050 klimaneutral werden. Um das zu erreichen, müssen Unternehmen ihre Geschäftsstrategien anpassen, ihre Prozesse optimieren und ihre Produkte nachhaltiger gestalten. Darüber hinaus sind viele Controlling-Abteilungen bereits jetzt oder in Zukunft verpflichtet, über diese Aktivitäten transparent zu berichten. Das bringt Mehraufwand mit sich. Factoring kann Unternehmen im Contolling entlasten.

Durch die kürzlich erschienene, 8. MaRisk-Novelle nimmt der regulatorische Druck auf Finanzierer wie Banken zu. Was bedeutet das für unternehmerische Kreditnehmer und wofür steht MaRisk überhaupt? Das klären wir in diesem Beitrag.

Der Arbeitsmarkt ist im Wandel. Das Verhältnis zwischen Arbeitnehmern und -gebern verschiebt sich. Welche Gründe dahinterstecken und worauf sich Unternehmen in diesem Jahr einstellen müssen, hat die ManpowerGroup in ihrem aktuellen Workforce-Report untersucht. Mehr dazu erfahren Sie in unserem Beitrag.

Zahlt ein Schuldner eine Forderung trotz Fälligkeit nicht, befindet er sich im Zahlungsverzug. Die Ursachen hierfür können vielfältig sein und reichen von einfachen Irrtümern bis hin zu ernsthaften wirtschaftlichen Schwierigkeiten des Debitors. In diesem Beitrag geht es um die Gründe für Zahlungsverzug – und wie Factoring helfen kann.

Personaldienstleister und Zeitarbeitsfirmen müssen sich weiterhin der angespannten Wirtschaftslage stellen. Zeitgleich ist die Branche dabei, Veränderungen in Sachen Nachhaltigkeit und Digitalisierung voranzutreiben. In diesem Beitrag haben wir Entwicklungen zusammengetragen, die Personaldienstleister und Zeitarbeitsfirmen aktuell beschäftigen.

Eine Studie hat gezeigt, dass geeignete Finanzierungen die Kosten für globale Klimaziele deutlich senken könnten. Das würde nachhaltige Investitionen erleichtern, sie attraktiver machen und somit beim Erreichen von Klimaneutralität und dem gleichzeitigen Erhalt von Wirtschaftlichkeit helfen. Auch Factoring kann hier einen Beitrag leisten.

Die voranschreitende Digitalisierung im Finanzsektor birgt neben Chancen wie Effizienzsteigerung oder personalisierten Dienstleistungen auch Risiken. Die zunehmende Abhängigkeit von der IT-Infrastruktur und die Gefahren durch Cyberangriffe sind ernst zu nehmen. Finanzunternehmen müssen sich anpassen, Risiken minimieren und ihre Widerstandskraft erhöhen. Damit das EU-weit gelingt, besteht eine neue Verordnung: DORA.

Die EU-Kommission hat eine neue Verordnung zur Bekämpfung des Zahlungsverzugs im B2B- sowie B2G-Geschäftsverkehr – also Transaktionen zwischen Unternehmen sowie zwischen Behörden und Unternehmen – vorgeschlagen. Diese soll die bestehende Zahlungsverzugsrichtlinie ersetzen und eine maximale Zahlungsfrist von 30 Tagen festlegen. Der Grund: Lange Fristen sind besonders für KMU schwer zu stemmen.

Unternehmen, gerade aus dem Finanzsektor, werden immer stärker in die Verantwortung genommen, an der Geldwäscheprävention mitzuwirken. Gründe sind die Zunahme internationaler Geschäftstätigkeiten und neuer Technologien – die auch kriminellen Aktivitäten mehr Möglichkeiten eröffnen. Die Prüfung und Überwachung von Geschäftspartnern ist daher essenziell, auch für Factoring-Anbieter.

Das letzte Jahr war kein leichtes für den deutschen M&A-Markt. Für 2024 gibt es jedoch Entspannungssignale wie einen Rückgang der Inflation. Auch der Finanzierungsansatz Factoring kann Käufe und Verkäufe von Unternehmen erleichtern. Wo liegen hier die Vorteile und was gilt es zu beachten?

Die Konjunktur hat sich abgekühlt, an Fachkräften mangelt es mehr denn je, Krisen und Konflikte häufen sich und die Erwartungen an die wirtschaftliche Entwicklung trüben sich zunehmend ein – auch und gerade bei KMU. Eine Studie hat Mittelständler zu ihrer finanziellen Situation, ihren Erwartungen und Hürden befragt. In diesem Beitrag haben wir wichtige Ergebnisse zusammengestellt und zeigen eine Lösung auf.

Pressemitteilung, Hofheim, den 01.02.2024

SVG Hessen eG und SVG nordwest eG geben mehrheitliche Übernahme des traditionsreichen Finanzdienstleisters EKF Finanz Frankfurt GmbH bekannt.

Factoring ist heute ein weit verbreitetes Finanzierungsinstrument, um das sich dennoch einige hartnäckige Vorurteile ranken. Die meisten Bedenken beruhen jedoch auf einem unklaren oder veralteten Verständnis von Factoring. Im Beitrag möchten wir auf drei „Nachteile“ von Factoring eingehen, und zeigen, dass sie gar keine sind.

Factoring, also der Verkauf offener Forderungen gegen sofortige Liquidität, hat sich bei vielen großen Unternehmen bereits als alternative Finanzierungsmöglichkeit etabliert. Und auch bei KMU steigt das Interesse. Eine Studie von Market.US zeigt: Die Factoring-Branche wächst rasant und wird in den nächsten Jahren wohl den Finanzierungsmarkt dominieren. Im Blogbeitrag gehen wir auf die Gründe dieses Wachstums ein und zeigen Trends im Factoring auf.

Nicht nur Fachkräftemangel, Rezession und Inflation setzen KMU unter Druck, sondern auch zunehmende Bürokratie. Nun kommen die ESG-Regularien hinzu – und damit noch mehr Verwaltungsaufwand. Künftig haben KMU demnach über ihre nachhaltigen Bemühungen Bericht zu erstatten. Dass damit Mehraufwand und Finanzierungsfragen verbunden sind, ist offensichtlich. Um trotz des Drucks erfolgreich zu bleiben, müssen diese geklärt werden. Eine mögliche Antwort: Factoring.

Das Jahr 2023 geht mit großen Schritten seinem Ende entgegen. Das haben wir zum Anlass genommen, einmal mit unserem Factoring-Experten Wolfgang Roell zurück – und auch ein wenig nach vorn – zu blicken. Der Leiter für Marketing und Vertrieb spricht über Highlights, zu meisternde Aufgaben und neue Kunden von EKF.

Zukunftsfähig oder nicht zukunftsfähig? Das ist oft die Frage. Viele Unternehmen sehen sich mit Blick auf die eigene Weiterentwicklung mit Hindernissen konfrontiert. Ob KMU sich als zukunftsfähig einschätzen, welche aktuellen und künftigen Hürden Mittelständler sehen und wie sie darauf reagieren können – gerade auch im Bereich der Finanzierung –, erfahren Sie im Beitrag.

Der regelmäßige Verkauf offener Forderungen im Rahmen des Factorings verschafft Unternehmen unter anderem einen schnellen Zugang zu Liquidität. Meist greifen Lieferanten oder Dienstleister mit Geschäftskunden auf das Finanzierungsinstrument zurück. Es gibt aber auch eine Factoring-Variante für Unternehmen, die sich auf End-/Privatkunden spezialisiert haben: das sogenannte B2C-Factoring.

Der B2B-E-Commerce-Markt nimmt weiter Fahrt auf: Im Gegensatz zum B2C-E-Commerce, bei dem sich die Zahlen erstmalig rückläufig entwickeln, gedeiht der Bereich weiter. Wer die Chancen nutzen möchte, sieht sich allerdings mit zahlreichen Kostenfaktoren konfrontiert. Factoring kann helfen, Liquidität zu gewinnen und Risiken zu reduzieren.

Insbesondere in wirtschaftlich unsicheren Zeiten ist eine gute Liquiditätsplanung essenziell. Hohe Produktions- und Arbeitskosten, Fachkräftemangel und eine zunehmende Regulierung müssen bewältigt werden. Liquidität zu gewinnen, gestaltet sich heute allerdings nicht selten herausfordernd; traditionelle Kreditgeber straffen ihre Vergabepolitik. Als Alternative nutzen immer mehr Firmen die Finanzierungsmethode Factoring.

Für viele Unternehmen steht das Weihnachtsgeschäft vor der Tür oder hat bereits begonnen. Damit eröffnen sich wieder Chancen auf lukrative Umsätze – bis die Saison endet, dann folgt die nächste Brachzeit ohne oder mit kaum nennenswerten Einnahmen. Wessen Geschäft starken jahreszeitlichen Schwankungen unterliegt, der muss deshalb vor allem effektiv planen und stringent kalkulieren. Die umsatzkongruente Finanzierung über Factoring kann hier unterstützen.

Durch Inflation, verändertes Kaufverhalten, Fachkräftemangel und hohe Energiekosten befinden sich viele Firmen in einem schwierigen Umfeld. Einige sind unsicher, wie sie die Hürden finanziell bewältigen sollen. Hier eine auf den Betrieb maßgeschneiderte Finanzierungsstrategie aufzubauen ist essenziell, um liquide und flexibel zu bleiben und den Geschäftsbetrieb effizienter zu gestalten. In diesem Blogbeitrag zeigen wir, wie wichtig eine Mischung aus diversen Finanzierungslösungen ist.

Beim Factoring verkauft ein Unternehmen seine offenen Forderungen regelmäßig an einen Factoring-Anbieter. Diese Methode ermöglicht es Betrieben, auch bei langen Zahlungszielen liquide zu bleiben. Denn: Das Factoring-Unternehmen zahlt den Großteil der Forderungssumme zeitnah an seinen Kunden. Aber warum behält es einen Teil ein? Was genau verbirgt sich hinter Begriffen wie „Sicherheitseinbehalt“ oder „Abzugsquote“? Und welche Auswirkungen hat das auf die Factoring-Vereinbarungen?

Die Factoring-Gebühren variieren von Anbieter zu Anbieter, aber viele Factoring-Unternehmen stützen ihre Zinsen auf den Referenzzinssatz Euribor. Wie dieser berechnet wird und welche Vorteile sich daraus für Factoring-Kunden ergeben, erfahren Sie in diesem Beitrag.

Zahlungsunfähigkeit ist in der aktuell krisenreichen Zeit nicht selten. Auch Zeitarbeitsunternehmen können durch die Insolvenz ihrer Kunden Schaden nehmen. Um bei einer möglichen Krise eines Kunden weiter in der Lage zu sein Löhne auszuzahlen, können Personaldienstleister z. B. ihre Forderungen an einen Factoring-Anbieter verkaufen. So werden Risiken reduziert und Liquidität gesichert.

Pressemitteilung, Hofheim, den 10.08.2023

Wir freuen uns die AGIL Software GmbH als neuen Kooperationspartnervorstellen zu dürfen.

Transport- und Logistikdienstleister sind zentrale Glieder der nationalen und internationalen Lieferketten. Doch durch die aktuelle Krise, den Fachkräftemangel und die Mobilitätswende stehen sie vor immer größeren Herausforderungen. Personalgewinnung, Investitionen in neue Antriebe und die Aufrechterhaltung des operativen Betriebs müssen finanziert werden. Das gestaltet sich gerade für viele KMU schwierig. Factoring kann hier für Abhilfe sorgen und Firmen finanziell und administrativ entlasten.

Ausreichend finanzielle Mittel zu haben, ist für das Wachstum von jungen Unternehmen essenziell. Für viele Start-ups stellt das aber eine Herausforderung dar. Die generelle Zurückhaltung der Banken und die hohe Risikowahrnehmung von Investoren führen dazu, dass Unternehmer häufig eigene Ersparnisse für die Finanzierung aufbrauchen. Es geht aber auch anders: Finanzierungsalternativen wie Factoring können Start-ups bei ihrem Vorhaben unterstützen.

Forderungsabtretung und Forderungsverkauf werden nicht selten in einem Atemzug genannt. Doch zwischen diesen beiden Formen des Übergangs einer Forderung gibt es neben Gemeinsamkeiten auch grundlegende Unterschiede. Zeit, sich beides einmal genauer anzuschauen.

Personalmangel, hohe Energiepreise sowie weitere Kosten: In der Pflege verschärft sich die Lage immer weiter. Davon sind auch Personaldienstleister betroffen. Denn im Falle einer Insolvenz der Pflegeeinrichtung haben sie mit Zahlungsausfällen zu kämpfen.

KMU stehen immer wieder vor Herausforderungen, wenn es darum geht, Kredite bei Banken aufzunehmen. Mit Blick auf die aktuell restriktive Kreditvergabe fürchten viele, dass sich eine Kreditanfrage gar nicht erst lohnt. Besonders für KMU ist es aber wichtig, auch an Fremdkapital zu gelangen. In diesem Beitrag wollen wir zeigen, wie Factoring sich auf die Kreditwürdigkeit von Unternehmen auswirkt und Konditionen bei Banken verbessern kann.

Während einer Insolvenz ist es für Betriebe in der Regel schwer, eine Finanzierung zu erhalten. Dies verringert die Sanierungschancen meist gravierend – die Fortführung der Unternehmen steht auf dem Spiel. Factoring bildet hier eine Ausnahme: Es steht auch in der Krise zur Verfügung und hilft unter anderem dabei, den Geschäftsbetrieb aufrechtzuerhalten.

Factoring gilt heute als eine moderne Form der Unternehmensfinanzierung, die auch von KMU immer stärker genutzt wird. Der regelmäßige Forderungsverkauf schafft schnelle Liquidität und somit finanziellen Spielraum für Einkäufe, laufende Kosten oder Investitionen. Obendrein schützt Factoring vor Zahlungsausfällen. Aber woher kommt es eigentlich? Wie ist Factoring entstanden und was bestimmt seine weitere Entwicklung?

Eine aktuelle Studie zeigt, dass Unternehmen im letzten Jahr weltweit deutlich länger auf das Begleichen ihrer Rechnungen warten mussten. Besonders lang ist die Wartezeit im Maschinenbau. Der Finanzierungsansatz Factoring kann hier und in anderen Branchen als Hilfsmittel für mehr Liquidität und effektives Risikomanagement eingesetzt werden.

Um in den kommenden Jahren Chancen zu ergreifen und sich zukunftsorientiert aufzustellen, brauchen Personaldienstleister die zu ihnen passende Wachstumsfinanzierung. Wie sie diese bestimmen, weiß Wolfgang Roell von EKF Finanz Frankfurt.

Im Februar 2021 führten wir ein Paraxisinterview mit HWN Dynamics Personaldienstleistungen GmbH – einem Unternehmen, das mitten in der Pandemie gegründet wurde. Seitdem hat HWN Dynamics zahlreiche Erfolge verzeichnet. Wie das gelingen konnte, verrät Unternehmensgründer Kevin Heerschlag im arbeitsblog-Interview.

Damit ein Unternehmen kurzfristig aber auch auf lange Sicht handlungsfähig bleibt, sollte es jederzeit auf ungebundene Finanzmittel, also Liquidität zugreifen können. Dazu ist das vorhandene „arbeitende Kapital“ permanent zu steuern, zu planen und zu optimieren. Wir erklären, weshalb der Forderungsverkauf über Factoring für diesen Prozess des Working Capital Managements ein leistungsfähiges Werkzeug ist.

Das Factoring als alternative Finanzierungsform erfreut sich in der Unternehmenslandschaft immer größerer Beliebtheit. Es überzeugt vor allem durch unmittelbare Liquidität, Zahlungsausfallschutz und zusätzliche Dienstleistungen im Forderungsmanagement. Die verschiedenen Unterarten des Factorings gehen mit ihren Vorzügen und Besonderheiten dabei individuell auf die Bedürfnisse der Nutzer ein. Wir erläutern in diesem Beitrag die Funktionsweise des Ausschnittsfactorings (auch Auswahl-Factoring genannt).

Auch wenn die Corona-Pandemie und der Ukraine-Krieg die globalen Lieferketten und -beziehungen zuletzt immer wieder ins Stocken brachten – internationale Geschäfte sind aus der heutigen Wirtschaft nicht mehr wegzudenken. Auch immer mehr deutsche KMU handeln mit ausländischen Kunden. Dies allerdings kann einige Herausforderungen und Risiken bereithalten. Das sogenannte Exportfactoring kann helfen.

Unternehmensverkäufe beziehungsweise -käufe, auch „M&A-Prozesse“ genannt, sind in verschiedenen Situationen für Unternehmer und/oder Investoren ein probates Mittel, unterschiedlichste Ziele wie etwa eine Nachfolgelösung oder eine Diversifikations- sowie Expansionsstrategie zu erreichen. Vor der Veräußerung oder dem Erwerb sind allerdings verschiedene Fragen wie z. B. die Kaufpreisoptimierung oder Transaktionsfinanzierung zu klären. Wie kann Factoring hier unterstützen?

Die Zeiten bleiben bewegt und unsicher, auch wenn die große Rezession 2023 wohl ausbleiben wird. Finanzierer und ihre Unternehmenskunden sind weiterhin Risiken wie dem Ukraine-Krieg, den hohen Energiepreisen, der Inflation, den stockenden Lieferketten und der restriktiven Zinspolitik der europäischen Zentralbank (EZB) ausgeliefert. Hinzu kommen Transformationsthemen wie nachhaltiges Wirtschaften und Digitalisierung.

Neben der klassischen Unternehmensfinanzierung über die Hausbank hat sich in den letzten Jahren auch deutlich die Tendenz zur alternativen Finanzierung wie etwa dem Factoring gezeigt. Dennoch gibt es immer noch Vorbehalte und Halbwissen zum Factoring. Der Beitrag räumt mit drei typischen Vorurteilen gegenüber der Finanzierung auf.

Nach einem spannenden Jahr 2022 resümiert Marketing- und Vertriebsleiter Wolfgang Roell von EKF im Interview über das Geschäftsjahr und gibt Ausblicke auf 2023. Für welche Unternehmen ist Factoring, der sog. Forderungsverkauf, interessant und welche Rolle wird es in Anbetracht der Wirtschaftslage 2023 spielen?

Die Umsätze der Personaldienstleister und Zeitarbeitsfirmen haben sich zuletzt sehr positiv entwickelt. Die Branche steht jedoch zunehmend vor Herausforderungen. Themen wie Fachkräftemangel, steigende Personalkosten und Vorleistungsaufwand sowie Liquiditätsrisiken werden die Unternehmen auch 2023 beschäftigen. Factoring kann hier Lösungen bieten.

Beratungsunternehmen sind spezialisiert darauf, ihren Mandanten aufzuzeigen, wo sich in deren Abläufen und Strukturen Verbesserungspotenziale ergeben. Die Unternehmensfinanzierung ist dabei einer der Kernpunkte. Durch ein Instrument wie Factoring lassen sich hier in den unterschiedlichsten Situationen Optimierungen herbeiführen. Egal, ob bei Liquidität, Risikomanagement oder Bonität.

Bei einem Insolvenzverfahren eines Unternehmens ist für die Fortführung die angemessene Finanzierung eine entscheidende Frage. In der Regel sind hier vor allem individuelle und zeitnah realisierbare Finanzierungslösungen gefragt. Factoring ist innerhalb einer Insolvenz ein geeignetes Instrument, um unmittelbar auf liquide Mittel aus bereits erwirtschafteten Umsätzen Zugriff zu haben.

Speditionen sind ein Grundpfeiler der Wirtschaft und eine Voraussetzung für den heutigen Lebensstil und Wohlstand. Momentan steht die hiesige Speditionsbranche allerdings massiv unter Druck. Preisexplosionen beim Kraftstoff, Arbeitskräftebedarf, Innovationsdruck und andere Herausforderungen verlangen immer mehr Liquidität. Hier kann eine Factoring-Finanzierung entsprechende Mittel aus den eigenen Umsätzen direkt bereitstellen.

Aus der jährlichen Befragung des Kreditversicherers Coface zu den Zahlungserfahrungen deutscher Unternehmen geht hervor, dass 2022 sieben von zehn Befragten ihren Kunden Zahlungsziele einräumen. Ein gegenseitiges Vertrauen im Unternehmertum scheint also trotz der gesamtwirtschaftlichen Herausforderungen noch vorhanden zu sein. Die Zahlungsdisziplin verhält sich dagegen rückläufig: 65 Prozent der Unternehmen verzeichneten in den letzten zwölf Monaten Zahlungsverzögerungen. Damit dürfte auch das sogenannte „Delkredererisiko“ steigen. Unser Marketing- und Vertriebsleiter Wolfgang Roell erklärt im Interview, was es damit auf sich hat.

Engpässe und unkalkulierbare Kostensteigerungen belasten aktuell die Rentabilität vieler Maschinenbaufirmen. Die Auftragsbücher des Maschinen- und Anlagenbau seien noch gut gefüllt und noch immer profitiere die Branche von positiven Konjunkturimpulsen diverser Förderprogramme, so Dr. Ralph Wiechers, Chefvolkswirt des Verbandes Deutscher Maschinen- und Anlagenbauer (VDMA). Doch die aktuellen Herausforderungen der Weltwirtschaft übertragen sich auch auf den Maschinenbau. Factoring kann Unternehmen hier zu schneller Liquidität verhelfen und diese vor Zahlungsausfällen schützen.

Welche Gründe dazu führen können, dass Kunden ihre Zahlungsziele überschreiten, und wie Personaldienstleister dennoch ihre Liquidität sichern können, erklärt Ilka Müller-Weber von der PILGRIM Personal GmbH im arbeitsblog-Interview.

Kunststoffindustrie und -handel befinden sich mitten in der Transformation hin zur digitalisierten Kreislaufwirtschaft. Erfreulich ist dabei, dass nach dem Corona-Schock viele Unternehmen ihre Umsätze im letzten Jahr deutlich steigern konnten. Doch anno 2022 steht die Branche erneut vor massiven Herausforderungen. Factoring kann hier helfen, das Tagesgeschäft und Zukunftsprojekte mit Liquidität zu versorgen.

In Zeiten explodierender Energie- und Rohstoffpreise, schwankender Lieferketten und sogar stillgelegter Standorte ist die wirtschaftliche Lage vieler Unternehmen angespannt – Zahlungsverzögerungen sind keine Seltenheit mehr. Damit die Kundenbeziehungen unter den finanziellen Herausforderungen nicht leiden, gewinnt ein sensibler und professioneller Umgang mit dem Mahnwesen immer mehr an Bedeutung.

Die Hürden bei der Kreditvergabe von Banken an KMU haben in fast allen Wirtschaftssegmenten deutlich zugenommen. Damit wird vielen Unternehmen der Zugang zu dringend benötigtem Kapital erschwert: Der russische Angriffskrieg in der Ukraine und die anhaltende Pandemie wirken weiterhin auf die wirtschaftliche Lage der meisten Betriebe ein; finanzieller Aufwind zur Sicherung des Tagesgeschäfts oder von Investitionen wird in diesem Zuge essenziell. Alternative Finanzierungsansätze wie Factoring verschaffen hier nicht nur sofortige Liquidität. Sie können auch die Eigenkapitalquote eines Unternehmens verbessern und damit dringend benötigte Kredite begünstigen.

Als einer der bedeutendsten Wirtschaftszweige Deutschlands nimmt die Elektroindustrie eine zentrale Rolle bei den Themen Klimawandel und Digitalisierung ein. Durch die Entwicklung von Technologien für automatisierte und vernetzte Abläufe sorgt die Branche, zu der auch die Elektrotechnik und im weiteren Sinne die Feinmechanik gehören, für eine energieeffizientere und nachhaltigere Produktion. Allerdings steht der Bereich selbst vor zahlreichen Herausforderungen. Wachstum und Wandel erfordern eine bedarfsgerechte Finanzierung wie das Factoring.

Es sind bewegte Zeiten. Die Herausforderungen für Gesellschaft, Politik und Wirtschaft sind enorm. Neben einer Pandemie, die bereits seit über zwei Jahren andauert, gibt es zahlreiche internationale Konfliktherde. Im Zeitalter der Globalisierung schlägt sich dies spürbar auf den Handel und die Logistik nieder: Lieferketten sind brüchig geworden, Containerschiffe stauen sich vor den Häfen, Engpässe und Schwankungen im Materialangebot sind an der Tagesordnung. Die ungenügende Verfügbarkeit hat zu massiven Preisanstiegen geführt. Doch nicht nur Rohstoffe und Vorprodukte kosten immer mehr.

Als energieintensive und auf Vorprodukte angewiesene Branche bekommt die Baustoffindustrie die gestiegenen Energie- und Rohstoffpreise derzeit besonders zu spüren. Der Handel mit Baumaterialien leidet entsprechend unter Lieferengpässen und Kostenexplosionen. Neben den pandemie- und kriegsbedingten Unwägbarkeiten herrscht in dem Segment zeitgleich großer Fachkräftemangel sowie Transformationsdruck: Auch hier müssen Veränderungen in Bezug auf eine nachhaltige Produktion und die Digitalisierung umgesetzt werden. Finanzierungslösungen wie das Factoring helfen dabei, den aktuellen Herausforderungen zu begegnen.

Mit welchen Herausforderungen werden Personaldienstleister im Alltag konfrontiert? Und wie verschaffen sie sich mehr Zeit für das Wesentliche? Wir haben mit Patrick Greiner von PERSONE HR SOLUTIONS und Wolfgang Roell von EKF Finanz Frankfurt gesprochen.

Die tiefgreifenden Veränderungen durch Corona und die allgemeine digitale Transformation halten auch die Finanzbereiche der Unternehmen in Atem. Homeoffice und hybride Zusammenarbeit sind seit der Pandemie der Normalzustand – neue Methoden und Tools daher eine logische Konsequenz dieser Entwicklung. Welche künftigen Trends sich infolgedessen für das Finanzwesen abzeichnen, erläutern wir im Beitrag.

Eine Umfrage der Creditreform Wirtschaftsforschung unter 1.300 Unternehmen zeichnet ein durchwachsenes Bild der derzeitigen wirtschaftlichen Situation von KMU. So ist die Stimmung zunächst einmal besser als im Vorjahr: Der Creditreform-Geschäftsklimaindex hat im Vergleich zu 2021 deutlich zugelegt – von 1,8 Punkten auf 15 Punkte. Erleichterung hat den Unternehmen vor allem der Wegfall von Einschränkungen im Zuge der Corona-Pandemie verschafft. Die Geschäftserwartungen haben sich gerade bei Händlern und Dienstleistern aufgehellt. Zudem vermelden Unternehmen wieder steigende Aufträge und Umsätze. Doch neben diesen Lichtblicken offenbart die Studie viel Schatten.

Eine Blitzumfrage der Druck- und Medienverbände aus dem Februar dieses Jahres ergab, dass 80 Prozent der Unternehmen der Branche unter den massiven Umwälzungen der Papiermärkte leiden; ein Fünftel der Bertriebe sieht sich sogar in der Existenz bedroht. Teilweise stiegen die Papierpreise im vergangenen Jahr um mehr als fünfzig Prozent an. Auch 2022 ist keine Erholung in Sicht: Aufgrund des Ukraine-Krieges sind Lieferketten unterbrochen und Herstellungskosten haben sich wegen hoher Energiepreise nochmals erhöht.

Wirtschaft und Gesellschaft befinden sich im Zeitalter der digitalen Transformation. Doch wie digital sind Unternehmen in den letzten Jahren tatsächlich geworden? Einen Einblick gibt die aktuelle Untersuchung „Digitalisierungsprozesse von KMU im Verarbeitenden Gewerbe – Folgebefragung“ des Instituts für Mittelstandsforschung (IfM) Bonn.

Nach Zahlen des Verbands der deutschen Möbelindustrie (VDM) hat die Branche im Jahr 2021 einen Umsatz von mehr als 17 Milliarden Euro erwirtschaftet. Das sind knapp zwei Prozent mehr als im Vorjahr. Doch dieses gute Ergebnis sollte nicht über die derzeitigen Herausforderungen der mittelständisch geprägten Möbelwirtschaft hinwegtäuschen

Liquidität ist unverzichtbar für expandierende Unternehmen. Wolfgang Roell von EKF Finanz Frankfurt erklärt, wie man clever finanziert.

Die EKF Finanz Frankfurt GmbH begeht 2022 ihr 95-jähriges Jubiläum. Im Interview erzählt Wolfgang Roell, Verantwortlicher für Marketing und Vertrieb, mehr über die Ursprünge, den Anspruch und die Zukunftspläne des Unternehmens.

Factoring für die Personaldienstleistung: Ein Thema was viele Unternehmen aus der Zeitarbeitsbranche umtreibt. Der Podcast gibt Informationen darüber, warum wir seit über 20 Jahren Factoring in der Personaldienstleistung anbieten.

Die Metallbranche in Deutschland ist ein wesentlicher Bestandteil des Binnen- und Außenhandels: Rund 50 Prozent aller erzeugten Waren werden exportiert, die andere Hälfte wird im Land veräußert. Damit leistet dieser Industriezweig einen gewichtigen Beitrag zur inländischen Bruttowertschöpfung. Allerdings kommen zu den allgemeinen Herausforderungen der Branche transformations- und pandemiebedingt sowie durch die weltpolitische Lage immer neue Themen wie Produktionseinschränkungen, Zahlungsausfälle, Materialengpässe oder Investitionen in mehr Nachhaltigkeit hinzu. Wie Factoring dabei helfen kann, aktuelle Herausforderungen dieses produzierenden Sektors anzugehen, haben wir in diesem Artikel zusammengefasst.

Aktuell sehen sich Unternehmen mit den verschiedensten Herausforderungen konfrontiert: pandemiebedingte Umsatzausfälle, Materialengpässe, Preisanstiege, Strukturwandel und Transformation sowie Sanierungen und mehr erschweren den Unternehmensalltag. Mit ausreichender Liquidität ließe sich vieles abfedern – doch Banken sind alles andere als freigiebig mit ihren Krediten. Spätestens seit der Wirtschaftskrise 2008 sichern sich diese verstärkt ab und ein Kredit ist für manche Unternehmen mitunter keine Option. Glücklicherweise haben sich alternative Finanzierungsansätze entwickelt und bewährt.

Vielen Unternehmen fehlt trotz Wachstum und Umsatzsteigerungen die nötige Liquidität. Woran das liegt und wie Personaldienstleister dieses Problem lösen können, weiß Wolfgang Roell von EKF Finanz Frankfurt.

Laut einer Prognose der JOM Group sollen die Werbeausgaben in Deutschland im Jahr 2022 auf mehr als 23 Milliarden Euro anwachsen. Das wäre ein Anstieg von bis zu 5,5 Prozent im Vergleich zum Vorjahr. Doch trotz solch aussichtreicher Prognosen und des großen Marktvolumens stehen viele Werbe- und Kommunikationsagenturen regelmäßig vor dieser Herausforderung: permanent die nötige Liquidität für den Geschäftsalltag sicherzustellen. Gerade wenn sich Agenturen auf den Konzernbereich oder wenige Großkunden spezialisiert haben, sind lange Zahlungsziele von 60 oder gar 90 Tagen keine Seltenheit.

Factoring hat eine große Bedeutung für hiesige Unternehmen, dies hat kürzlich die Umfrage „Factoring für die neue Zeit“ von Finance, F.A.Z. Business Media | research und CRX Markets bestätigt. Demnach erachten mehr als zwei Drittel der befragten Finanzentscheiderinnen und -entscheider Factoring als „wichtig“ oder „sehr wichtig“ für die deutsche Wirtschaft. Über die Hälfte der Befragten ist zudem überzeugt, dass Factoring in Zukunft noch weiter an Bedeutung gewinnen wird.

Damit ein Unternehmen zeitgemäß und reibungslos arbeiten kann, ist Controlling als zentrales Steuerungs-Tool mittlerweile unabdingbar. Mittels Zahlen und Daten werfen Managerinnen und Manager einen Blick in die Vergangenheit, Gegenwart und Zukunft und setzen Maßnahmen um, die das Unternehmen erfolgreich am Markt halten. Soweit die Theorie. In der Praxis befindet sich dieser Bereich allerdings in ständigem Wandel. Deshalb werfen wir hier einen Blick auf die Trends im Controlling für 2022.

Unter „Debitorenmanagement“ wird die Verwaltung der Schuldner – der Debitoren – eines Unternehmens und die Abstimmung und Kommunikation mit diesen verstanden. Dazu gehören unter anderem die regelmäßige Prüfung ihrer Bonität, eine strukturierte Debitorenbuchhaltung und im Zweifel auch das Anmahnen und Beschaffen ausstehender Forderungen. Diese Aufgaben sind der Grundstein für einen reibungslosen und konstanten Zustrom an unternehmerischer Liquidität. Nur wenn erbrachte Leistungen kontinuierlich und fristgerecht bezahlt werden, hat eine Firma die nötigen Mittel für den Einkauf, die Auftragsvorfinanzierung, die Produktion oder das strategische Wachstum.

Es gibt eine ganze Reihe von Branchen, denen die Einschränkungen während der Corona-Pandemie nichts anhaben können, oder die aufgrund ihrer Geschäftsmodelle sogar davon profitieren. Dazu gehört unter anderem der Onlinehandel. Während der vergangenen Lockdowns stellte er eine wichtige Alternative für Kundinnen und Kunden dar, die nicht mehr auf stationäre Angebote zurückgreifen konnten. Entsprechend erlebte die E-Commerce-Branche 2020 nach Zahlen des statistischen Bundesamtes einen Rekord-Umsatzzuwachs von 23,8 Prozent im Vergleich zum Vorjahr. Und selbst nach Wiedereröffnung der stationären Händler wuchs der Online-Markt von Mai bis September 2021 um weitere 8,8 Prozent.

Die sogenannte Warenkreditversicherung ist ein wichtiges Instrument für Lieferanten, die regelmäßig in Vorleistung gehen. Es ist gängige Praxis, dass Waren geliefert werden, bevor die Abnehmer für diese gezahlt haben – hier wird vom „Warenkredit“ gesprochen. Die diesbezügliche Versicherung stellt sicher, dass der Versicherungspartner einspringt, wenn der Abnehmer einmal nicht bezahlen kann.

Factoring hat sich als Finanzierungsform in Deutschland als krisentauglich erwiesen und befindet sich erneut auf Wachstumskurs. Dies sind zwei zentrale Schlüsse, die sich aus einer Umfrage des Bundesverbands Factoring für den Mittelstand (BFM) ziehen lassen. Der Verband hatte seine Mitgliedsunternehmen um Auskunft gebeten.

Das Full-Service-Factoring ist die wohl kundenorientierteste Form des Factorings. Bei dieser Dienstleistung werden die praktischen Vorteile einer Umsatzfinanzierung und des Ausfallschutzes mit nützlichen Services in der Verwaltung kombiniert. Sprich: Debitorenmanagement, Übernahme des Mahnwesens und Abwicklung von Inkasso-Verfahren.

Die Personaldienstleistungsbranche hat in der Corona-Pandemie herbe Einbußen hinnehmen müssen. So ist das Marktvolumen in diesem Sektor in 2020 um 12,5 Prozent zurückgegangen. Allerdings gab es für die Branche auch positive Entwicklungen.

Die Corona-Pandemie ist eine der größten Herausforderungen für die Wirtschaft der Bundesrepublik, die es in den vergangenen Jahrzehnten gegeben hat. Entsprechend schwer sind viele Unternehmen unter Druck geraten.

Nur wer sich im Vorfeld genau mit den Konditionen eines Factoring-Anbieters auseinandersetzt und sich einen guten Überblick verschafft, findet langfristig die beste Lösung.

Start-ups und junge Firmen stehen vor einer ganzen Reihe von Aufgaben. Eine zentrale Herausforderung sind dabei die Unternehmensfinanzen. Wie beherrschend das Thema ist, zeigt auch der Startup Monitor 2020 – eine gemeinsame Erhebung des Bundesverbands Deutscher Startups, von PwC und der Universität Duisburg-Essen.

Nach dem aktuellen Creditreform Zahlungsindikator Deutschland lag der durchschnittliche Zahlungsverzug im ersten Halbjahr 2021 bei über zehn Tagen. Lieferanten hätten sich im B2B-Geschäft auf zunehmende Verzögerungen einstellen müssen.

Aus welchen Gründen genau greifen Firmen auf Factoring zurück? Welche Alternativen haben sie vorher geprüft und welche Art des Factorings ist bei KMU besonders beliebt?

Von der Unterhaltungselektronik über Touristik, Gartenmöbel, Gastronomie oder Landwirtschaft, Dekoartikel bis hin zum Veranstaltungssektor – eine Vielzahl an Branchen ist durch ein starkes Saisongeschäft geprägt. Eine der größten Herausforderungen ist für sie die kontinuierliche Bereitstellung von Liquidität. Über das Jahr hinweg müssen teils hohe Schwankungen ausgeglichen werden.

Die durch die Corona-Krise beschleunigte Digitalisierung bringt gestiegene Herausforderungen für die IT-Branche mit sich. So nähmen laut der Studie „IT-Trends 2021“ von Capgemini 87 Prozent der Unternehmen und Behörden die Pandemie zum Anlass, um ihre digitale Transformation voranzutreiben. 

Interview mit Factoring-Experte Wolfgang Roell

Full-Service, Auswahl- oder Inhouse-Factoring: Was steckt im Detail dahinter? Und für wen ist welches Format geeignet?

Die Corona-Krise hat die Transportunternehmen und Logistiker unter Hochspannung gesetzt. Viele Beobachter sehen in ihnen Gewinner der Krise. Dafür spricht etwa die massive Zunahme im E-Commerce-Bereich – viele Kundinnen und Kunden haben durch die Einschränkungen und Unsicherheiten der Pandemie ihr Kaufverhalten stark verändert. 

Wachstum ist nicht nur für Start-ups und junge Unternehmen ein wichtiges Thema. Auch bereits etablierten Firmen bieten sich häufig Möglichkeiten, das Geschäft auszuweiten, die Präsenz am Markt zu erhöhen oder in neue Segmente einzusteigen.

Es ist weit verbreitet, dass sich mehrere Groß-, Einzelhändler oder Handwerksbetriebe zu einem sogenannten Einkaufskontor zusammenschließen.

Die Herausforderungen für Unternehmen sind aktuell alles andere als gering: Die Corona-Krise hat zu Einschränkungen, Lieferengpässen und Umsatzrückgängen geführt. Zugleich stiegen die Unsicherheiten: Kommt eine weitere Welle? 

Nur allzu oft werden Unternehmen anhand ihrer Bilanzkennzahlen bewertet – von Kreditgebern, von potenziellen Lieferanten und Partnern. 

„Ich kann den Kunden ja nicht in die Brieftasche schauen“ – Unternehmensgründer Kevin Heerschlag berichtet, wie er sein Unternehmen finanziell absichert.

Die Vorsicht in der Wirtschaft wächst: Instrumente wie die Aussetzung der Insolvenzantragspflicht, die Unternehmen eigentlich durch die Krise helfen sollte, verunsichern die Firmen mehr und mehr.

Dass der Forderungsverkauf an einen Factor im regulären Geschäft zuverlässig für kurzfristige Liquidität sorgen kann, hat sich bei vielen KMU herumgesprochen. 

Beim Factoring können Unternehmen ihre offenen Forderungen an einen Factor genannten Dienstleister verkaufen, der die ausstehende Summe bevorschusst und das Geld dann später vom Schuldner erhält. 

Wie können Start-ups in der Personaldienstleistung dauerhaft ihre Liquidität sichern? Wolfgang Roell, Leiter Marketing und Vertrieb bei der EKF Finanz Frankfurt GmbH, zeigt eine praktische und kostengünstige Möglichkeit auf.

Um dauerhaft wirtschafts- und konkurrenzfähig zu bleiben, ist für Unternehmen Kosteneffizienz ein zentrales Anliegen.

Durch die Corona-Krise und ihre wirtschaftlichen Auswirkungen stehen viele Unternehmen bei ihren Einnahmen dauerhaft unter Druck. 

Bereits im Mai 2020 hatte die Regierung gemeinsam mit den Kreditversicherern einen Schutzschirm für Warenkreditversicherungen vereinbart…

Am 14. und 15. Mai dieses Jahres fanden die LANDWEHR Anwendertage in der LANDWEHR akademie in Wietmarschen-Lohne statt.

Jungunternehmer haben oft innovative Ideen – und stehen vor großen Herausforderungen. Ist ein Unternehmen erst einmal gegründet, werden dank Vitamin B, kreativer Werbung oder günstigen Einstiegsangeboten schnell die ersten Kunden an Land gezogen. Es folgt die euphorische Phase der Auftragserfüllung, des Engagements und der Leistungserbringung – und bald darauf oft die Ernüchterung: Die Kunden zahlen nicht. Oder zumindest nicht schnell genug – wie vereinbart.

Pressemitteilung, Hofheim, den 02.04.2019

Kooperation zwischen der neuen Finanzierungsplattform FinMatch AG aus Stuttgart und der EKF Finanz Frankfurt GmbH.

Pressemitteilung, Hofheim, den 01.02.2019

Wir freuen uns mitteilen zu dürfen, dass EKF seit dem 01.12.2018 zum Partnernetzwerk des Softwareherstellers LANDWEHR Computer und Software GmbH gehört.

Pressemitteilung, Hofheim, den 28.01.2019

EKF Finanz Frankfurt GmbH war Mitveranstalter und Aussteller beim 3. Trendforum für Personaldienstleister am 16. Januar 2019 in der uvex academy in Fürth

Pressemitteilung, Hofheim, den 15.01.2019

Wir freuen uns über unsere die seit Dezember 2018 bestehende Kooperation mit der Finanzierungsplattform FinCompare GmbH aus Berlin.

EKF-Pressemitteilung, vom 24. Oktober 2018

Stuttgart war die vorletzte Veranstaltung im Rahmen der Landeskongresse des Interessenverband Deutscher Zeitarbeitsunternehmen e.V. (kurz iGZ) in 2018. Die Veranstaltung fand im Mövenpick Hotel Stuttgart Airport & Messe statt.

EKF-Pressemitteilung, vom 09. Oktober 2018

EKF fungierte als Aussteller unter dem Motto „Dienstleister für die Zeitarbeit“ und konnte viele interessante Gespräche mit anderen Mitgliedern führen.

EKF-Pressemitteilung, vom 24. April 2018

Das Unternehmerforum 2018 von Unternehmensberater Edgar Schröder fand zum ersten Mal in der neuen Location, im Hotel Dolce in Bad Nauheim, statt. Rund 200 Teilnehmer nahmen an der Veranstaltung teil.

EKF-Pressemitteilung, vom 10. August 2017

Vom Großhändler zum Finanzdienstleister: 90 Jahre EKF

EKF-Pressemitteilung, vom 01. Februar 2017

D.I.E. Handelskontor AG aus Bad Friedrichshall kooperiert ab sofort mit der EKF Finanz Frankfurt GmbH, einem führenden Mitglied des Bundesverbandes Factoring für den Mittelstand.

EKF bildet auch im Jahr 2016/2017 wieder aus und sichert so den Fachkräftenachwuchs für die Wirtschaft in Frankfurt-Rhein-Main.

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Factoring ist der revolvierende Ankauf und die Bevorschussung von Forderungen aus Warenlieferungen oder Dienstleistungsgeschäften. Gesetzliche Grundlagen bilden das Kreditwesengesetz.

EKF ist seit dem 01.07.2011 "Fördermitglied Plus" im Interessenverband Deutscher Zeitarbeitsunternehmen (iGZ e.V.) 

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Am 19. März 2015 fand in der uvex academy in Fürth das erste Trendforum für Personaldienstleister statt. Fünf führende Dienstleister für die Branche hatten sich zusammengetan, um Impulse für die tägliche Arbeit von Personaldienstleistern zu geben.